Neu: VIproAutoUpdate

Einführung einer automatisierten Software-Update-Funktion für zukünftige Updates unserer Software.

Neu: Neues Modul "Pflegeversicherung"

Ob in der häuslichen Pflege, Pflege durch einen Pflegedienst oder auch die Unterbringung in einem Pflegeheim - über alle drei Varianten erhalten Sie eine transparente Kostenrechnung für die Pflegestufen I-III. Die Berechnungen beruhen auf den individuellen Vorgaben der Kundendaten.

Neu: Im Modul "Wunschrente - Rentenzielplanung" erweiterte Eingabemöglichkeit

Im Modul "Wunschrente - Rentenzielplanung" wurde eine individuelle Eingabemöglichkeit zur "Dauer der Entnahmephase ab Rentenbeginn" geschaffen. Dieser Wert war bislang starr auf 30 Jahre vorbelegt und kann nun individuell erfasst werden.

Zudem wird das Modul "Wunschrente" ab dieser Version als eigenes Programmvollbild angezeigt.

Neu: Finanztool "Sparen mit Dynamik"

Nutzen Sie diesen neuen Finanzrechner für individuelle Sparpläne mit oder ohne Dynamik, mit Optionseinstellungen zur Dynamik (jedes Jahr, alle 2 Jahre od. alle 3 Jahre, Dauer der Dynamik ab Sparbeginn) sowie Festanlagedauer des angesparten Kapitals nach Wegfall der mtl. Sparrate. Eine Druckausgabe ist integrier.

Insbesondere im Modul "Wunschrente - Rentenzielplanung" ist der Einsatz dieses neuen Finanztools bestens plaziert.

 VERSION - Historie

Neu: Modul "Notizen" - erweitert

Ab der Version 2.12.1 können Sie auf folgende Bereiche im Modul "Notizen" zugreifen:
- zur Person
- zur Familie
- Verträge zur Altersvorsorge
- Verträge zur Einkommenssicherung
- Verträge zur Hinterbliebenenschutz
- Allgemeine Notizen
- ToDo´s

Neu: Windows-X-Button nutzen

... und mit dem automatischen Hinweis zur Datenspeicherung rechnen.

Neu: Im Modul StatusQuo - Rente aus Kapitalleistungen

... neues Eingabefeld für die Erfassung KVdR-pflichtiger Kapitalleistungen

Neu: Modul Vorschlagsrechner erweitert

... um die Ansichts- und Erfassungsvarianten Ehepartner

Neu: Modul Wunschrente - Rentenzielplanung neue Schaltfläche "Weitere"

... am Ende der Darstellung für die Hochrechnung der notw. Sparrate
mit 3%, 4%, 6%, 7% und 8% Ansparrendite

Folgende wesentliche Änderung wurde eingearbeitet:

Folgende Änderungen,Aktualisierungen sowie Gesetzesvorgaben sind u.a. eingearbeitet:

Neu: Modul "Wunschrente" - erweitert um Balkengrafik

Modul "Wunschrente" erweitert um grafische Darstellung und prozentuale Auswahl der mtl. Wunschrente per Up & Down-Button; eine manuelle Werteingabe in Euro ist nach wie vor möglich;

Neu: Neus Modul "Rentenzielplanung" - im Modul "Wunschrente" eingefügt

Definieren Sie "Schritt für Schritt" das finanzielle Rentenziel im gemeinsamen Gespräch mit Ihren Kunden/Interessenten;
Nutzen Sie hierfür an entsprechender Stelle den "Rentenspot". Zeigen Sie transparent und verständlich die einzelnen Einflussfaktoren auf und definieren Sie ein "gemeinsames" Ziel.
Zeigen Sie die Auswirkungen eines späteren Sparbeginns auf.
Stellen Sie über die Optionen fest, wie weit das Rentenziel mit einer abweichenden mtl. Sparrate erreicht werden kann.

Neu: Neues Modul "Solo-Betrachtung" - im Modul "StatusQuo", wenn verheiratet

Steht der Status Quo bei einem Ehepaar fest, so können Sie in der Ansicht der Gesamtbetrachtung die neue Schaltfläche "Solo-Betrachtung" aktivieren, welche eine Vergleichsansicht Gesamtbetrachtung/Solo-Betrachtung aufzeigt, d.h. es erfolgt anhand der erfassten Status Quo - Daten eine getrennte Betrachtung der mtl. verfügbaren Netto-Alterseinkünfte nach ESt.-Splitting und ESt.-Grundtarif.

Neu: Im Modul "Förderrechner Basisrente" - AltEinkG-Ersparnis anzeigen Ja/Nein

Über die neue Option "Steuerersparnis AltEinkG Ja/Nein" können Sie
frei entscheiden, ob Sie den "Steuereffekt vor Basisrente" (blauer Balken)
mit in die Betrachtung einfliessen lassen oder nicht. Beide Varianten sind
möglich.

Neu: Im Modul "Vorschlagsrechner" - mögliche GRV-Kürzung durch bAV zuschaltbar

Durch den Abschluss einer betrieblichen Altersvorsorge (bAV) werden die Sozialversicherungsbeiträge zur gesetzl. Bruttorente gesenkt.
Dies hat eine "Rentenkürzung" der gesetzl. Brutto-Rente zur Folge.
Sobald Sie einen Brutto-TARIFbeitrag für Direktversicherung, U-Kasse oder Pensionszusage erfassen und anschliessend auf die Schaltfläche Aktualisieren/Berechen klicken, wird eine zusätzlich Schaltfläche zu diesem Thema eingeblendet, welche Sie optional in Ihren Beratungsprozess integrieren können.

Neu: Kreisbutton für Infothekt AltEinkG am oberen Programmfenster

Somit lässt sich die Infothekt AltEinkG nicht nur über das Hauptmenü erreichen, sondern von jeder Stelle des Programms.

Neu: Rechts im Hauptmenü Finanztools mit eigenem Menüblock eingefügt

Neben dem bisherigen Kreissymbol finden Sie nun alle Finanztools
auch direkt im Hauptmenü.

Neu: Neus Finanz-Modul "Halbertragssteuerrechner" im Menüblock "Finanztools"

Errechnen Sie mit diesem Rechner die Nettokapitalauszahlung
bei Lebensversicherung und Rentenversicherungen mit Kapitalwahlrecht.

Neu: Modul "Wohnungsbauprämie" im Menüblock "Infothek"

Bisher wurden die Informationen im Modul "Förderrechner
Riesterrente" angezeigt. Ab der vorliegenden Version haben
wir hierfür im Menüblock "Infothek" einen eigenen Menüpunkt hinterlegt.

Geändert: Modul "Kundendaten"  - gewünschten Renteneintritts mittels Auswahlmenü

Erfassung des gewünschten Renteneintritts ab sofort mittels Auswahlmenü.
Vorbelegung: wie bisher mit dem 65. Lebensjahr

Geändert: Modul "Kundendaten" - vereinfachte Erfassung vorh. Entgeltumwandlung"

Erfassung vorh. Entgeltumwandlung erleichtert durch Eingabeführung mit entsprechenden Eingabehinweisen und einem speziell dafür vorgesehenen Eingabefeld unter "Sonstige Bezüge/Abzüge"

Änderungen/Aktualisierungen auf einen Blick:
Folgende Änderungen,Aktualisierungen sowie Gesetzesvorgaben 2011 sind u.a. eingearbeitet:

Neues Modul "Vorschlagsrechner"

Auf Grundlage der Kundenvorgaben zur bestehende Altersvorsorge (StatusQuo) sowie der erfassten Wunschrente ermitteln Sie fast spielerisch ein erstes Konzept zur Schließung der Nettorentenlücke. Dieses Konzept dient als Orientierungshilfe für die weitere Vorgehensweise. Je nach Vorgaben des Moduls Wunschrente werden die Daten mit oder ohne Kaufkraftbetrachtung dargestellt. Die Eingabe der mtl. Brutto-Tarifbeiträge erfolgt manuell, d.h. die Werte sind aus Ihrem Tarifrechner zu übernehmen.
Sie können zwischen Garantiewerten und den Werten inkl. Überschussbeteiligung wechseln.

Zwischenexposé und Vorschlagsrechner stehen somit in direktem Verhältnis zueinander:
Zwischenexposé = Versorgungssituation  v o r  Beratung/Abschluss :
Vorschlagsrechner = Versorgungssituation  n a c h  Beratung/Abschluss.

Neue Funktion "Kundendaten tauschen/wechseln"

Nutzen Sie diese Funktion, um den Beratungsblickpunkt zwischen Ehepartnern zu wechseln. Auf Knopfdruck werden die Interessenten-Daten mit den Daten des Ehepartners in allen Eingabebereichen getauscht/gewechselt. In welchem Modus Sie sich befinden, wird Ihnen über die grafische Darstellung des Wechselbuttons angezeigt. In erster Linie wird Sie diese Funktion für die Module Riesterförderung, Erwerbsminderung/BU und Todesfall unterstützen.

Neue Funktion "Neustart"

Nach Bearbeitung und evtl. Speicherung des aktuellen Beratungsfalls können Sie ab sofort per Knopfdruck alle Werte auf Originalzustand zurücksetzen. Die neu geschaffene Neustart-Funktion setzt alle Eingabedaten zurück, damit Sie ohne Beendigung der Software einen neuen Kunden eingeben können.

Neue Tabellenspalte im "Förderrechner Basisrente"

In der Gesamtübersicht des Förderrechners Basisrente wurde eine neue Spalte eingefügt. Diese zeigt neben den bisher angezeigten Werten des Eingenaufwands p.a. nun auch den monatlichen Eigenaufwand nach Steuern für eine noch detaillierte Aussage hinsichtl. der staatlichen Fördervariante der Schicht 1.

Erweiterung bAV-Rechner

Zur leichteren Erfassung von gemischt finanzierten bAV-Verträgen (Entgeltumwandlung + AG-Anteil) wurde ein Options-Button in den bAV-Rechner eingefügt. Über die dort angezeigte Eingabemaske sind die unterschiedlichen Berechnungsmöglichkeiten darstellbar. Diese erweiterte Funktion dient der Eingabeerleichterung für die aufgeführten Kombinationen.

Erweiterung Krankentagegeldrechner

Der Krankentagegeldrechner wurde auf den privat krankenversicherten Kunden ausgedehnt. Über einen Wechselschalter lassen sich sowohl die "Allgemeine Berechnungsformel" als auch die "DKV-Berechnungsformel" darstellen.

Modul "Renten-Spot"
Umsetzung einer haptischen Verkaufshilfe

Im direkten Dialog mit Ihrem Kunden verteilen Sie, wie auf einem Schachbrett, auf Nachfrage die entsprechenden Geldbeträge auf die unterschiedlichen Flächen wie z.B. Miete, Urlaub, Lebenshaltungskosten. Die Software summiert diese Geldbeträge und zeigt an, wie hoch die gesetzten Ausgaben sind und wieviel von einem zur Verfügung stehenden Nettoeinkommen "übrig bleibt".
Ein neues und effektives Modul zur Sensibilisierung und Kundenansprache. Visuell ansprechend, nachvollziehbar und spielerisch zu bedienen.

Kundendatenerfassung ergänzt um Sonstige Bezüge/Abzüge zur Gehaltsabrechnung

Über die neue, in der unteren rechten Ecke der Kundendaten befindliche Schaltfläche "Sonstige Bezüge/Abzüge" erreichen Sie den Eingabebereich für beliebig erfassbare Brutto-Bezüge sowie Netto-Bezüge/-Abzüge.

Nutzen Sie im Bereich Brutto-Bezüge die jeweils rechts angeordneten Tabellen-Symbole zur Auswahl häufig verwendeter Arten (z.B. PKW-Nutzung 1% Regelung, Fahrgeld-Pauschale, Zulagen etc.)

Modul Ziele und Wünsche
Riesterrente und Wohnsitz im außereuropäischen Ausland

Es wurde aufgrund der aktuellen Rechtssprechung eine Korrektur des Fragetextes und die notwendige Korrektur im Infotext sowie der Druckausgabe vorgenommen.

Optional Firmen-Logo Ihres Unternehmens in die Druckausgabe einpflegen

Ab der Version 2.10.6 ist es möglich, ein individuelles Firmen-Logo (Firmenzeichen) in die Druckausgabe der VorsorgeInventur einzupflegen.

Hierfür benötigen Sie eine Grafik-Datei Ihres Logo im JPG-Format mit folgender Auflösung: 600 x 250 pixel, 180 dpi.

Diese Datei  m u s s  im gleichen Ordner abgespeichert sein, wie die Datei VorsorgeInventurPro.exe!

Der Dateiname  m u s s folgenden Namen tragen:
Firmenlogo.jpg    (Gross- und Kleinschreibung beachten)

Wenden Sie sich zur Erstellung einer solchen Datei an Ihre betreuende Werbeagentur oder an einen Grafiker Ihres Vertrauens.

Für einen Unkostenbeitrag in Höhe von 45,- Euro (inkl. MwSt.) erstellen wir gerne nach Ihren bereits feststehenden Vorgaben für Sie die notwendige Datei

Download Mustervorlage für Photoshop

Download Mustervorlage für Pixelmator